本报讯 日前，国家外汇管理局对外通报了近年来查处的27起外汇违规典型案例，这些违规典型案例中，违规主体包括银行、第三方支付机构、进出口贸易商及个人等，其中阿里和腾讯旗下支付工具支付宝、财付通均在列。

上海地区三机构上榜

上海地区有三家机构赫然在列，第一起是华夏银行上海分行违规办理转口贸易案。据悉，2015年11月至2016年1月，华夏银行上海分行未按规定尽职审核转口贸易真实性，在企业提交虚假提单的情况下，违规办理转口贸易购付汇业务。根据相关规定，该行被处以罚款200万元，暂停对公售汇业务两年。

第二起是北京银行上海分行违规办理转口贸易案。据悉，2017年7月，北京银行上海分行未按规定尽职审核转口贸易真实性，在企业重复提交提单的情况下，违规办理转口贸易付汇业务。根据相关规定，该行被处以罚没款84万元。

第三起是上海盛付通电子支付服务有限公司违反外汇管理规定案。据悉，2015年1月至2017年6月，上海盛付通电子支付服务有限公司违规办理跨境付款业务，且国际收支申报错误。根据相关规定，该企业被处以罚款62.5万元。

而支付宝、财付通被点名均因为超出范围办理业务。

据悉，2014年1月至2016年5月，支付宝（中国）网络技术有限公司超出核准范围办理跨境外汇支付业务，且国际收支申报错误，因此被罚60万元。另外，2015年1月至2017年6月，财付通支付科技有限公司未经备案程序为非居民办理跨境外汇支付业务，且未按规定报送异常风险报告等资料，因此被罚款60万元。

违规案件同比增长19.7%

据外汇管理局相关人士介绍，2018年以来，该局针对银行、第三方支付机构、企业转口贸易等重点主体和业务开展专项检查，严厉打击各类外汇违法违规行为。上半年共查处外汇违规案件1354件，罚没款3.45亿元人民币，同比分别增长19.7%和59.5%。其中，查处金融机构违规案件455件，企业违规案件340件，个人违规案件559件。

国家外汇管理局表示，下一阶段将继续深化外汇管理改革，推动金融市场开放，服务国家全面开放新格局；保持外汇行政执法跨周期的稳定性、连续性和一致性，严厉打击虚假、欺骗性交易和非法套利等资金“脱实向虚”行为，严厉打击地下钱庄、非法外汇交易平台等违法违规活动，保持健康良性的外汇市场秩序，维护国家经济金融安全。