自断卡行动开展以来，泰隆银行上海分行践行“金融为民”理念，统筹发展和安全，履行金融行业管理责任，纵深推进涉诈“资金链”精准治理，常态化开展主题鲜明、形式多样的反诈宣教活动，从源头上防范电信诈骗。

2025年1月15日，某公司在泰隆银行上海嘉定支行开户，并用数字人民币进行两次小额交易。2月5日，该账户收到一笔来自陌生人王女士的50万元款项，触发泰隆银行系统预警，系统自动对账户实施“只收不付”管控，支行进一步排查后认为存在风险，将该信息同步反馈泰隆银行上海分行账户管理部门。2月7日，该风险客户拿着假冒购销合同，声称该账户进账的50万元是购货款，要求银行对账户做解控。泰隆银行上海嘉定支行对合同仔细甄别，发现该份合同存在造假痕迹，拒绝了账户解控申请。客户多次尝试解控，均被拒绝。2月19日，泰隆银行上海分行将该情况上报上海市反诈中心，发现关键线索，并在泰隆总行的沟通协调下与王女士取得联系，成功拦截50万元诈骗资金。

泰隆银行上海分行多措并举，形成了快速响应、高效联动的反诈机制：一是高度重视，多方联控。泰隆银行上海分行按照总行和监管部门关于打击和防范电信网络诈骗工作统一要求，高度重视此项工作，成立分行打击治理电信网络诈骗工作专班小组，不断完善总分支协同配合、各层级高效联控的工作机制，形成齐抓共管的良好局面。二是多措并举，提升效率。持续强化账户准入把关、推进存量账户风险排查、开展账户非柜限额再评估、实施账户交易流水监测等多项举措，同时依靠总、分行不断优化的风险预警模型等系统工具，持续提升涉诈账户识别判断能力。三是严格落实监管要求，提高反诈意识和能力。根据监管要求，常态化在全行组织反诈宣传作品征集、反诈宣传教育活动，不断提高全体员工的防诈反诈意识和能力。

下一步，泰隆银行上海分行将继续践行“金融为民”的理念，不断加强反诈工作力度，提升风险防范能力。通过持续完善反诈体系、强化员工培训、深化警银联防联控等措施，筑牢防范电信网络诈骗的坚固防线，为守护人民群众的财产安全贡献金融力量。

编辑：张红叶

来源：青春上海News—24小时青年报